監(jiān)管處罰責任認定主要方法是：根據(jù)監(jiān)管處罰結果對銀行資產(chǎn)和聲譽的影響程度確定處罰后果等級，結合相關當事人（）等，進步確定其所應承擔的責任類型和等級。

對于開立賬戶用途為（）等具有資金監(jiān)管要求的申請，不得開立個人聯(lián)名賬戶。

對于（）等業(yè)務，業(yè)務失敗時，系統(tǒng)推送待辦任務進行提示。

對于在交通銀行暫未開立任何賬戶，僅有（）的客戶，通過“對公購物車-證書關聯(lián)綁定”路徑聯(lián)動出售USBKey，支持校驗客戶號層預留印鑒進行憑證出售并綁定操作員。

直接責任。指總行、省直分行、省轄分行相關人員因違法、違規(guī)或不正確履職行為致使監(jiān)管處罰發(fā)生，行為實施人或參與人應承擔的責任。根據(jù)處罰金額、違法違規(guī)或不正確履職行為嚴重程度、持續(xù)時間、造成影響大小等情況，分為（）。

離岸、在岸匯款，對于匯款長期未解付，無法聯(lián)系客戶或客戶放棄款項的業(yè)務，新增定制化交易（菜單路徑：內(nèi)部管理-賬務-公共記賬-匯款掛賬轉損益），支持款項從掛賬賬戶出賬，轉損益處理。交易設置（）三崗。

賬戶開立備案后，開戶機構發(fā)現(xiàn)因操作原因將存款人名稱、注冊地地區(qū)代碼、社會統(tǒng)一信用代碼（個體工商戶營業(yè)執(zhí)照號碼）、稅務登記證號碼備案錯誤而導致存款人多頭開立基本存款賬戶的，應主動向存款人說明情況，協(xié)助存款人在（）內(nèi)辦理撤銷賬戶手續(xù)。暫時無法撤銷基本存款賬戶的，應將相關賬戶設置為中止賬戶交易。相關情況應于發(fā)現(xiàn)當日報省直分行及當?shù)厝嗣胥y行。

保證金全部解鎖聯(lián)動轉出，僅支持聯(lián)動轉出至同名人民幣結算賬戶，不允許聯(lián)動轉出至（）。

在智易通、現(xiàn)金型智易通、智易通打印終端、現(xiàn)金循環(huán)機（含現(xiàn)金循環(huán)機一體機）、自助票據(jù)現(xiàn)金一體機渠道，新增“信用卡無欠款證明申請”功能，支持（）。

銀行卡差錯爭議，是指通過卡爭議平臺發(fā)起，包含交通銀行作為（）與銀聯(lián)等卡組織的差錯爭議處理流程。