為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

內部審計力量不足的，應當將審計任務委托社會中介機構進行。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。

內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點。