上市貸業(yè)務中，對擬上市企業(yè)信貸風險的評估應有別于傳統(tǒng)授信，對企業(yè)償債能力的評判應從對企業(yè)當期現(xiàn)金流，固定資產(chǎn)等因素轉變?yōu)槌浞挚紤]企業(yè)成長性的股權融資對企業(yè)未來現(xiàn)金流的影響。

上市貸業(yè)務僅針對擬在境內(nèi)主板市場上市的企業(yè)，不包括境外上市企業(yè)。

產(chǎn)品經(jīng)理對客戶經(jīng)理所填商機的點評，可以以短信方式發(fā)動到商機負責的客戶經(jīng)理手機上。

根據(jù)國家外匯管理局2014年5月發(fā)布的《跨境擔保外匯管理規(guī)定》，銀行提供外保內(nèi)貸業(yè)務，境內(nèi)債務人只能是三資企業(yè)。

按照客戶給招商銀行的收入大小，分成了5個星級。

辦理出口信用證項下寄單時，客戶應向銀行遞交正本信用證及其修改。

CRM系統(tǒng)可同時通過短信，郵件定期發(fā)送提醒。

網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務項下票據(jù)托管，招商銀行系統(tǒng)可以實現(xiàn)就地托管實票，避免跨地區(qū)人工傳遞。

潛在客戶在招商銀行開戶后會自動升格并分潤至對應客戶經(jīng)理。

承兌交單（D/A）是指憑代收行對遠期匯票承兌而交出單據(jù)的托收方式。