A.38.76萬元,29.00萬元
B.34.24萬元,23.59萬元
C.39.32萬元,24.41萬元
D.33.76萬元,24.00萬元
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理財師與客戶溝通的工作主要包括()。
Ⅰ.明確目的和擬訂內(nèi)容
Ⅱ.有針對性地準(zhǔn)備背景資料,并通知客戶攜帶必要資料(如果可能)
Ⅲ.掌握溝通技巧,捕捉客戶需求和財務(wù)能力信息,包括選擇地點和方式
Ⅳ.設(shè)計進(jìn)一步溝通計劃,以判斷客戶需求
Ⅴ.進(jìn)行養(yǎng)老市場調(diào)研,掌握比較全面和具有代表性的信息和數(shù)據(jù)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。
(1)普通商業(yè)保險
(2)企業(yè)年金
(3)遺產(chǎn)繼承
(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費(fèi)
A.(1)(2)(3)
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
A.投資分析
B.證券選擇
C.退休計劃的資產(chǎn)配置
D.退休計劃的目標(biāo)選擇
A.安排養(yǎng)老的住房
B.養(yǎng)老金計劃
C.安排養(yǎng)老的醫(yī)療
D.預(yù)留給子女的遺產(chǎn)
王先生今年40歲,經(jīng)過理財師測算其既得養(yǎng)老金和養(yǎng)老金需求,發(fā)現(xiàn)存在一定養(yǎng)老金赤字,理財師可以提出的消除養(yǎng)老金赤字的理財建議可以包括()。
Ⅰ.選擇更為激進(jìn)的投資策略
Ⅱ.減少當(dāng)期消費(fèi),增加儲蓄
Ⅲ.提前退休Ⅳ.延遲退休
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.固定年金
B.期繳年金
C.固定給付年金
D.變額年金
A.移居養(yǎng)老
B.社區(qū)養(yǎng)老
C.居家養(yǎng)老
D.機(jī)構(gòu)養(yǎng)老
A.支付方式
B.調(diào)整投資收益率的高低
C.稅收政策
D.承諾支付和非承諾支付
下列關(guān)于信托特征的描述,正確的是()。
(1)人們之間的信任委托,包括法定委托和自愿委托
(2)受托人享有特定產(chǎn)權(quán),以受益人的名義實施管理和經(jīng)營行為
(3)信托資產(chǎn)獨立于任何主體,以隔離一定程度的市場風(fēng)險
(4)具有三方主體,即委托人(權(quán)益讓渡)、受托人(權(quán)益承載)、受益人(權(quán)益所有)
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
最新試題
2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)規(guī)定,立飛公司年金基金全部投資組合中,符合規(guī)定的是()。
某企業(yè)建立了企業(yè)年金計劃,其資金籌集和供款辦法中符合有關(guān)法規(guī)的是()。
理財師是帶著職業(yè)目光進(jìn)入養(yǎng)老市場的人。其實,人人都需要進(jìn)行養(yǎng)老儲蓄和投資,但由于各種原因可將他們分為()。Ⅰ.風(fēng)險厭惡者和風(fēng)險偏好者Ⅱ.理智的人和不理智的人Ⅲ.高學(xué)歷的和低學(xué)歷的人Ⅳ.有錢人和窮人Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
供款方式的選擇取決于()。Ⅰ.委托人(參與人)對風(fēng)險的偏好Ⅱ.委托人(參與人)的職業(yè)狀況和供款能力Ⅲ.理財產(chǎn)品的特性Ⅳ.退休計劃的待遇支付目標(biāo)
某位老人目前的生活成本和消費(fèi)特點為:維持基本生活,沒有特別的重大需求。這個階段應(yīng)該屬于老人退休生活的()。
下列對養(yǎng)老金信托的描述中,正確的是()。(1)養(yǎng)老金信托財產(chǎn)產(chǎn)權(quán)游離期最長,社會公益性最強(qiáng)(2)委托人(員工)也是受益人,具有特殊的監(jiān)督作用(3)受托人對于受托的養(yǎng)老金計劃財產(chǎn)具有自由處分權(quán)(4)受托人必須是合規(guī)的、審慎的
以下屬于員工已歸屬權(quán)益的是()。(1)企業(yè)年金中個人繳費(fèi)部分以及根據(jù)雇主繳費(fèi)條件進(jìn)入個人賬戶部分的供款(2)員工持有的已超過禁售期的限制性股票(3)利潤分享計劃中已進(jìn)入員工個人賬戶部分的利潤分配(4)企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療福利計劃中,根據(jù)報銷政策可報銷的醫(yī)療費(fèi)用發(fā)生額
2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)規(guī)定,該年金基金的投資管理人2005年用于投資管理風(fēng)險準(zhǔn)備金的上限為()。
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。(1)普通商業(yè)保險(2)企業(yè)年金(3)遺產(chǎn)繼承(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費(fèi)
某企業(yè)年金投資管理人在基金管理過程中有如下做法,其中符合《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定的是()。(1)遵循“謹(jǐn)慎、分散風(fēng)險”原則,充分考慮“安全性、流動性”(2)在諸多投資產(chǎn)品中,為保證安全與收益,只投資于國債等固定收益類產(chǎn)品以及股票等權(quán)益類產(chǎn)品(3)投資國債的比例為基金凈資產(chǎn)的65%(4)投資股票的比例為基金凈資產(chǎn)的15%