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金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
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身份證件的有效期限也屬于自然人客戶的身份基本信息。
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由于外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員,存在與外國政要類似的風險,因此,金融機構(gòu)對這些客戶也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。
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