商業(yè)銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系。

一級分行應根據運營監(jiān)督檢查工作質量考核情況，定期組織運營監(jiān)控中心和運營監(jiān)管經理評優(yōu)活動，確定評優(yōu)標準和比例。

客戶CCS等級分類采用系統自動評估分類和人工復評調整相結合的方式開展。

除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。

日均存款一萬元以上的單位結算賬戶，應全部開通支付密碼；未開通的，應經過有權人審批。

黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

嚴格空白票據的管理，包括入庫、出庫、使用與銷號、作廢與銷毀等管理，保證票據簽發(fā)（出售、承兌）環(huán)節(jié)安全。

“三線一網格”是以黨的建設為統領，以紀檢監(jiān)督為保障，以案件風險防控為重點，以網格化管理為抓手，以信息系統平臺為支撐，以打造關愛員工文化、確?！皟蓚€責任”落實為目標的管理模式。

非柜面業(yè)務是指由單位或個人通過非柜面渠道主動發(fā)起的動賬業(yè)務。

運營監(jiān)督檢查堅持風險導向、獨立運行、集中監(jiān)控和注重實效的原則。