A.制定規(guī)劃 B.審核方案 C.評(píng)價(jià)效果
A.PBS中客戶分為潛力客戶、潛在客戶、正式客戶和體驗(yàn)客戶 B.嚴(yán)禁在安裝PBS的計(jì)算機(jī)上安裝調(diào)制解調(diào)器撥號(hào)上互聯(lián)網(wǎng),嚴(yán)格遵守PBS使用中的網(wǎng)絡(luò)安全 C.PBS的客戶篩選標(biāo)準(zhǔn)由總行私人銀行部制定和調(diào)整,各分部不得擅自降低標(biāo)準(zhǔn) D.市場(chǎng)經(jīng)理可在PBS中根據(jù)實(shí)際簽約的第三方機(jī)構(gòu)尊享服務(wù)商進(jìn)行管理維護(hù)
A.私人銀行客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié),應(yīng)重點(diǎn)防范客戶虛假身份風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和不當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn) B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期為一年,每年應(yīng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況、投資變化等因素對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新測(cè)評(píng),客戶財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化時(shí),財(cái)富顧問(wèn)應(yīng)及時(shí)重新測(cè)評(píng)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C.測(cè)評(píng)結(jié)果與客戶原有風(fēng)險(xiǎn)類別不一致的,應(yīng)告知客戶,并由財(cái)富顧問(wèn)(客戶經(jīng)理)和客戶簽字確認(rèn)后留檔保存 D.經(jīng)客戶申請(qǐng),或因某些特殊原因,不適合繼續(xù)作為農(nóng)業(yè)銀行私人銀行客戶的,經(jīng)過(guò)審批認(rèn)定,可以解除簽約,不再為其提供私人銀行服務(wù),私人銀行客戶退出環(huán)節(jié)主要防范以下風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)