多項選擇題我國監(jiān)管當局出臺的貸款五級分類包含哪些等級的貸款？（）

A.正常
B.關(guān)注
C.次級
D.不良
E.損失


你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列各項屬于商業(yè)銀行客戶風險監(jiān)測內(nèi)生變量指標的有（）。

A.融資主體的合規(guī)性、公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營組織架構(gòu)、管理層素質(zhì)、還款意愿、信用記錄等品質(zhì)類指標
B.資金實力、技術(shù)以及設(shè)備的先進性、人力資源、資質(zhì)等級等實力類指標
C.市場競爭環(huán)境、政策法規(guī)環(huán)境、外部重大事件、信用環(huán)境等環(huán)境類指標
D.長期、短期償債能力指標
E.主要股東、上下游客戶、市場競爭者等“風險域”企業(yè)

2.多項選擇題商業(yè)銀行在對客戶風險進行監(jiān)測時，通常需要分析客戶風險的基本面指標?；久嬷笜酥饕ǎǎ?。

A.環(huán)境類指標
B.實力類指標
C.品質(zhì)類指標
D.財務(wù)類指標
E.營運能力指標

3.多項選擇題有效的信用監(jiān)測體系應(yīng)實現(xiàn)的目標包括（）。

A.識別貸款組合的信用風險
B.監(jiān)測對合同條款的遵守情況
C.識別借款人違約情況，并及時對風險上升的授信進行分類
D.評估抵（質(zhì)）押物相對債務(wù)人當前狀況的抵補程度以及抵（質(zhì)）押物價值的變動趨勢
E.對已造成信用風險損失的授信對象或項目，可迅速進入補救和管理程序

4.多項選擇題下列關(guān)于各種信用風險組合模型的說法，正確的有（）。

A.Credit Metrics的本質(zhì)是VaR模型
B.Credit Metrics只能用于計算交易性資產(chǎn)組合VaR
C.Credit Risk+模型假設(shè)在組合中，每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)
D.Credit Portfolio View比較適合保守類型的借款人
E.在計算過程中，Credit Risk+模型假設(shè)每一組的平均違約率都是固定不變的

5.多項選擇題目前國際上應(yīng)用比較廣泛的信用風險組合模型包括（）。

A.Credit Metrics模型
B.死亡率模型
C.Credit Risk+模型
D.KPMG模型
E.Credit Portfo1io View模型