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理財銷售人員只能推薦客戶購買不高于其風險承受能力級別所對應風險等級的產(chǎn)品,如客戶主動要求購買風險級別高于本人風險承受能力級別的產(chǎn)品時,理財銷售人員應首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風險,并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風險等級超出了其風險承受能力,同時建議客戶購買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。
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能夠辦理代銷/推介業(yè)務的客戶資質由分行初審,總行最終認定,并符合國家監(jiān)管機構的規(guī)定。
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開辦零售銀行代銷/推介產(chǎn)品業(yè)務應根據(jù)招商銀行已向監(jiān)管報告及對外公告的服務費……與客戶約定的費用名稱和收費標準收取代銷/推介的相關費用。
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