多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務管理規(guī)定，對于出現(xiàn)（）等高風險情況，各分支行應依據(jù)與商戶簽署的合作協(xié)議，暫停商戶收單業(yè)務結算賬戶的資金支付，降低出現(xiàn)收單業(yè)務損失的風險。

A.爭議款項過高
B.退款交易過多
C.退款額過高
D.拖欠退款額過高
E.交易額過高


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1.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務管理規(guī)定，各分支行需嚴格按照要求進行商戶巡檢、回訪工作。在做好商戶服務的同時，加大風險隱患的排查力度，風險排查的重點事項包括（）

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機具的使用情況是否正常，機具有無故障或毀損
C.商戶POS機具的使用地址是否與簽約時的裝機地址一致
D.商戶POS機具的數(shù)量是否和簽約時一致
E.商戶的經(jīng)營狀況是否正常，經(jīng)營范圍是否和營業(yè)執(zhí)照注冊范圍一致，財務狀況是否正常

2.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務管理規(guī)定，對于風險高發(fā)類型商戶，推廣人員應積極收集商戶的相關資料作為商戶準入審批的輔助證明材料，包括（）

A.商戶財務報表（法人企業(yè)）
B.商戶銷貨清單（個體工商戶）
C.商戶近三個月的完稅證明
D.商戶近三個月的水電費繳費證明
E.商戶營業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

3.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務管理規(guī)定，推廣人員在商戶現(xiàn)場調(diào)查過程中，如發(fā)現(xiàn)商戶存在下列哪些可疑現(xiàn)象，應做深入調(diào)查，排除潛在風險。（）

A.商戶實際經(jīng)營情況包括經(jīng)營時間、經(jīng)營范圍、經(jīng)營名稱等與營業(yè)執(zhí)照注冊情況不符，且無合理解釋和必要證明的，表明商戶存在蓄意隱瞞其實際經(jīng)營活動的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機構終止協(xié)議的真實原因的，表明商戶有可能因風險原因被前收單機構終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場所，沒有經(jīng)營場所和貨品，員工也非常少的，說明商戶申請受理銀行卡的真實意圖值得懷疑
D.商戶聲稱已經(jīng)營了一段時間，但沒有存貨或存貨很少；或商戶的存貨與登記的經(jīng)營范圍不符的，表明商戶可能存在財務或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營地址非常偏僻，遠離市中心，或是在私人住宅經(jīng)營或辦公，或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營，或是經(jīng)營、辦公環(huán)境簡陋的，表明商戶可能存在財務或欺詐嫌疑

5.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務管理規(guī)定，各分支行應嚴格遵守（）徽商銀行的商戶選擇原則。

A.合法合規(guī)性
B.持續(xù)穩(wěn)定性
C.管理規(guī)范性
D.條件具備性
E.真實合理性