對于私人銀行推介產(chǎn)品，經(jīng)定期監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)并確認產(chǎn)品存在本金或收益損失可能的，可不經(jīng)預警程序直接納入關(guān)注類名單管理。

信托公司融資類銀信理財合作業(yè)務實行余額比例管理。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務可以進入國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)。

根據(jù)代銷業(yè)務的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構(gòu)簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議并銷售其產(chǎn)品。

商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無真實投資、無測算依據(jù)的理財產(chǎn)品。

銀行只需對理財產(chǎn)品進行事前和事中的持續(xù)性披露，無需進行事后披露。

“基本風險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務品種。

商業(yè)銀行可以發(fā)行無充分信息披露的理財產(chǎn)品。

在私人銀行推介產(chǎn)品管理中，可以引入第三方項目資金監(jiān)管機構(gòu)。

所稱銀信理財合作業(yè)務，是指商業(yè)銀行將客戶理財資金委托給信托公司，由信托公司擔任委托人并按照信托文件的約定進行管理、運用和處分的行為。