單項選擇題根據總行個人金融業(yè)務反洗錢工作指引,個人存款業(yè)務需特別關注的交易包括()

A.閑置一個月以上的賬戶正常啟用
B.客戶在同一機構開立活期及定期兩個賬戶,賬戶之間經常發(fā)生日??铐椡鶃?br /> C.當日在同一網點不同柜員就同一賬戶開展多項交易


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4.單項選擇題根據省行現行協(xié)助有權機關查凍扣個人存款業(yè)務管理要求,“凍結方式”可分為“賬戶凍結”和“金額凍結”,下列說法正確的是()

A.如“賬戶凍結”,則被凍結賬戶只能辦理款項轉入,不能辦理轉出交易
B.如“金額凍結”且凍結金額小于該賬戶被凍結時的有效余額的,在該賬戶的未被凍結金額內,可以辦理款項的轉出交易,同時轉入該賬戶交易不受限制
C.如“金額凍結”且凍結金額大于該賬戶被凍結時的有效余額的,該賬戶可以辦理款項轉入交易,但限制款項轉出交易。在賬戶余額達到凍結金額之前,轉入款項不能自動進入凍結狀態(tài)
D.所有選項均正確

最新試題

下列關于賬戶管理規(guī)定表述正確的是()

題型:多項選擇題

下列有關客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定,說法正確的是()

題型:多項選擇題

整改驗證是指根據事先確定的標準,對整改單位執(zhí)行整改計劃的狀況及效果進行核實、評價的管理活動。整改驗證一般是通過現場核查、抽查、訪談或者非現場業(yè)務系統(tǒng)數據篩選和分析、調閱工作資料或文件、查看錄像等合理有效的方式進行。

題型:判斷題

注冊或增資驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付,注冊或增資驗資資金的匯繳人應與出資人名稱一致。

題型:判斷題

針對屏蔽核心系統(tǒng)對賬簿掛失功能后新增丟失對賬簿,可直接通過“000500補換發(fā)存折”交易,選擇“破損換發(fā)”進行處理。

題型:判斷題

總行版智能通存款產品簽約允許代辦,需提供雙方有效身份證件并做好客戶身份識別。

題型:判斷題

下列關于柜員軋庫功能的描述中,正確的包括()。

題型:多項選擇題

下列關于存貸款計息期限的計算描述正確的是()。

題型:多項選擇題

下列關于單位通知存款賬戶操作描述正確的是()。

題型:多項選擇題

在刪除柜員或變更柜員所屬CBS機構生效日前,柜員可不必結清其名下的現金和重空尾箱,僅需簽退核心銀行系統(tǒng)。

題型:判斷題