反洗錢只是柜面內勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。

反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。

金融機構高級管理層應參與反洗錢相關內部溝通及政策研究工作。

個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)不適用。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。

金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。

反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。