A.錄入結(jié)匯業(yè)務時，境外個人證件號一欄不應再輸入國別碼，國別碼后的證件號如含有字母應一并輸入
B.錄入購匯業(yè)務時，境外個人證件號需輸入三位字母的國別代碼及號碼
C.港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入除國別碼外的前9位號碼（不含第1位字母）
D.臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入除國別碼外的前8位號碼

A.禁止財富經(jīng)理、理財經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴禁經(jīng)辦、復核人員自辦理財業(yè)務。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財產(chǎn)品委托代辦服務嚴格限定在私人銀行和16家財富管理中心開展，嚴禁跨機構(gòu)辦理。在開展理財產(chǎn)品委托代辦業(yè)務時應由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時務必保證為客戶本人開通短信通服務。委托代辦服務的受托人不得為中國銀行員工
C.個人理財?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應由客戶本人親臨柜臺辦理。個人理財賬戶的變更交易應由網(wǎng)點行長簽字后，由市分行、直屬支行個人金融部主任簽字核準后方可辦理
D.各經(jīng)營機構(gòu)每日營業(yè)終了，應指定一名復核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當日網(wǎng)點客戶理財賬戶變更情況報表，與柜員傳票進行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，并將報表隨當天會計傳票留檔

A.聯(lián)名方可以為兩個美國國籍且已年滿18周歲的境外人士
B.后續(xù)業(yè)務只允許在開戶網(wǎng)點辦理
C.不可開立存款證明書
D.僅支持個人人民幣業(yè)務并可持卡開立聯(lián)名賬戶

A.操作風險與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風險所有人，定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務流程的操作風險及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報告評估結(jié)果的標準化流程
B.操作風險關(guān)鍵風險指標（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風險敞口，通過反映操作風險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風險或控制進行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風險管理流程
C.操作風險重大事件報告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負面影響的操作風險事件進行快速報告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報高級管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負面影響
D.操作風險損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風險損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計記錄中確認的財務影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報告工作

A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務，一般產(chǎn)品銷售和服務人員應將客戶移交理財業(yè)務人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以單獨向客戶提供理財建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則