A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴(yán)禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C(jī)構(gòu)記賬時，賬務(wù)（交易）處理部門應(yīng)及時通知被記賬機(jī)構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序?qū)徟?，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應(yīng)的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗(yàn)收之后，方可運(yùn)行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對此類暫付暫收款項認(rèn)真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理
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A.領(lǐng)用、交接重空未清點(diǎn)核對，柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對，憑證實(shí)物與系統(tǒng)信息不符，導(dǎo)致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實(shí)責(zé)任，存在風(fēng)險隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細(xì)逐份核對憑證實(shí)物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實(shí)時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實(shí)物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴(yán)格落實(shí)日終重空核對。柜員未嚴(yán)格落實(shí)日終重空核對規(guī)定，導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點(diǎn)重空實(shí)物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準(zhǔn)人員嚴(yán)格履職，確保實(shí)物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對相符
A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進(jìn)行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導(dǎo)致銀行在一定時期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場行情下，計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價格信息，從而導(dǎo)致交易員無法準(zhǔn)確把握交易時機(jī)，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶財務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險模型
A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴(yán)禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗(yàn)資戶（含中介代理開立驗(yàn)資賬戶）轉(zhuǎn)為基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶復(fù)審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務(wù)
A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機(jī)構(gòu)從00001起編號
B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機(jī)構(gòu)，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時，若部分銷賬，則先復(fù)印一張申請書，填寫銷賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)
A.申請用戶和審批用戶在同一機(jī)構(gòu)中最多設(shè)置經(jīng)辦和復(fù)核用戶各兩名
B.每名TIMS用戶可以對應(yīng)一個以上用戶類型
C.申請復(fù)核用戶和審批復(fù)核用戶由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔(dān)任
D.TIMS用戶同時持有核心柜員身份時，必須符合與核心柜員類型兼崗碼表的原則
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支票用于提現(xiàn)的，必須符合國家現(xiàn)金管理的規(guī)定，結(jié)算賬戶能提取現(xiàn)金。
重空庫作為高風(fēng)險部位，核心銀行系統(tǒng)重空庫交易的操作員與實(shí)物管理人員（即管庫員）應(yīng)相互分離，不得混崗操作。
針對屏蔽核心系統(tǒng)對賬簿掛失功能后新增丟失對賬簿，可直接通過“000500補(bǔ)換發(fā)存折”交易，選擇“破損換發(fā)”進(jìn)行處理。
下列哪些身份證件為實(shí)名制認(rèn)可的有效身份證件（）
下列關(guān)于個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)定描述正確的是（）
在刪除柜員或變更柜員所屬CBS機(jī)構(gòu)生效日前，柜員可不必結(jié)清其名下的現(xiàn)金和重空尾箱，僅需簽退核心銀行系統(tǒng)。
下列可開立基本存款賬戶的存款人是（）
下列說法正確的是，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（）。
整改驗(yàn)證是指根據(jù)事先確定的標(biāo)準(zhǔn)，對整改單位執(zhí)行整改計劃的狀況及效果進(jìn)行核實(shí)、評價的管理活動。整改驗(yàn)證一般是通過現(xiàn)場核查、抽查、訪談或者非現(xiàn)場業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選和分析、調(diào)閱工作資料或文件、查看錄像等合理有效的方式進(jìn)行。
下列哪些直系親屬關(guān)系證明是有效的（）