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商業(yè)銀行在銷售任何理財計劃時,應事前對擬銷售的理財計劃進行全面的風險評估,制定主要風險的管控措施,并建立()制度。
A.建立客戶適合度評估
B.分級審核批準
C.委托跟蹤監(jiān)督
D.風險限額管理
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單項選擇題
商業(yè)銀行在進行任何新的投資產品開發(fā)之前,都應當就產品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標客戶群等進行分析,并報()批準。
A.股東會和董事會
B.董事會和監(jiān)事會
C.董事會和高級管理層
D.監(jiān)事會和高級管理層
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單項選擇題
理財計劃的內部監(jiān)督部門和審計部門應適時對理財計劃的運營情況進行監(jiān)督檢查和審計,并直接向()報告。
A.股東會和董事會
B.董事會和監(jiān)事會
C.董事會和高級管理層
D.監(jiān)事會和高級管理層
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