中資商業(yè)銀行高級管理人員擬任人未達到相關學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。

擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或專營機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。

中資商業(yè)銀行申請設立分行，申請人最近1年應無嚴重違法違規(guī)行為和因內部管理問題導致的重大案件

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。

根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內部審計部門可就風險管理、內部控制等事項提供專業(yè)建議，可直接參與或負責內部控制涉及和經營管理的決策與執(zhí)行。

根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行計算未并表資本充足率，應當從各級資本中對應扣除其對符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機構（不含被投資保險公司）的所有資本投資；若這些金融機構（不含被投資保險公司）存在資本缺口的，還應當扣除相應的資本缺口。

境內金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人，最近2個會計年度應連續(xù)盈利。

根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行不得將內部審計活動外包給近五年內為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務相關咨詢服務的第三方及其關聯機構。

根據《銀團貸款業(yè)務指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，代理行應當依據銀團貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團貸款資金，對專戶資金的變動情況進行逐筆登記。

根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應當將壓力測試作為內部資本充足評估程序的重要組成部分，結合壓力測試結果確定內部資本充足率目標。