違規(guī)審批發(fā)放虛假保證授信或信用社員工自批自貸或互貸互保的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

防止資產(chǎn)利潤(rùn)非正常轉(zhuǎn)移，不需嚴(yán)密監(jiān)控企業(yè)集團(tuán)間大額資金往來。

未經(jīng)特別授權(quán)，審批發(fā)放超過客戶信用風(fēng)險(xiǎn)額度授信的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

超（繞）權(quán)或化整為零變相超（繞）權(quán)以及逆程序或變相逆程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

被授權(quán)機(jī)構(gòu)采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過至撤職處分。

各級(jí)負(fù)責(zé)人對(duì)案件線索或已經(jīng)立案查處的案件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，涉案金額不足50萬(wàn)元的，給予撤職至開除處分。

貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。

審查通過明顯不符合國(guó)家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、授信政策、投向和條件授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

司法實(shí)踐中法定優(yōu)先權(quán)是金融機(jī)構(gòu)的處理抵押權(quán)最大的沖擊，其中包括職工安置費(fèi)優(yōu)先權(quán)。

未使用正確的評(píng)級(jí)模板，導(dǎo)致信用評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)算結(jié)果出現(xiàn)嚴(yán)重偏差的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。