國務院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況進行監(jiān)督、檢查。

客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。

在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，銀行應當進行客戶身份識別。

中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

保險機構(gòu)應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。

在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較??；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。

現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。

客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。