A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和良好做法的標(biāo)準(zhǔn)而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
B.銀行高管對(duì)合規(guī)負(fù)有責(zé)任，普通員工不必負(fù)責(zé)
C.銀行應(yīng)遵守相應(yīng)的法律、法規(guī)和集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)，如無明文規(guī)定，則必須始終以合乎道德和誠信的原則行事
D.必須遵守所有相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定的精神實(shí)質(zhì)和字面規(guī)定，換言之，既要遵守字面規(guī)定又要遵守法律法規(guī)的實(shí)質(zhì)
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A.貸前了解貸款用途
B.客觀審查借款人資質(zhì)
C.審慎評(píng)估財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.合理確定金額期限
E.嚴(yán)格落實(shí)貸款用途
F.監(jiān)督貸款的使用情況
A.基本建設(shè)投資
B.更新改造投資
C.房地產(chǎn)開發(fā)投資
D.銀行可以接受的其他固定資產(chǎn)投資
A.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件
B.金融機(jī)構(gòu)介紹信
C.領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明
D.金融機(jī)構(gòu)法人授權(quán)書
A.以集團(tuán)員工身份參加行業(yè)論壇/協(xié)會(huì)活動(dòng)
B.在集團(tuán)之外擔(dān)任某公司（上市和私營）或合伙企業(yè)（包括有限合伙企業(yè)）的董事或公司秘書
C.在政府全部或部分擁有或控制的實(shí)體擔(dān)任職位
D.除集團(tuán)薪酬之外，還收取其它機(jī)構(gòu)的薪酬或報(bào)酬
E.在社區(qū)擔(dān)任非盈利性質(zhì)的職位，包括宗教、教育、文化、社會(huì)、福利和慈善機(jī)構(gòu)
A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B.財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)
C.個(gè)人情況及投資經(jīng)驗(yàn)
D.產(chǎn)品持有情況
E.被推薦或是建議產(chǎn)品的特征
最新試題
進(jìn)行客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于投資性產(chǎn)品，各分支行客戶代表或經(jīng)理應(yīng)該（）。
外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。
銀行在開立賬戶時(shí)，在與客戶建立關(guān)系前，應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)檢查。檢查對(duì)象為（）。
跨境活動(dòng)通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會(huì)面地點(diǎn)的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進(jìn)或提供銀行和/或金融服務(wù)的行為。跨境活動(dòng)必須遵守該活動(dòng)所影響的全部司法管轄區(qū)的法律和監(jiān)管要求。
客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行復(fù)審并降級(jí)。
貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書面報(bào)告，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。
重要空白憑證及有價(jià)單證一律納入表外科目核算，并按種類設(shè)立分類賬。
有價(jià)單證如有差錯(cuò)的，不得發(fā)售使用，應(yīng)將差錯(cuò)部分登記并銷毀。
客戶經(jīng)理應(yīng)恪守客戶資料保密職業(yè)操守，不得不經(jīng)授權(quán)或允許隨意向第三方泄露客戶信息。
重要空白憑證及有價(jià)單證分行內(nèi)部調(diào)劑時(shí)，可允許各級(jí)使用部門相互之間直接進(jìn)行重要空白憑證及有價(jià)單證的調(diào)撥。