重要空白憑證及有價單證必須和一般憑證分開保管，現(xiàn)金區(qū)域內(nèi)不得存放非現(xiàn)金部保管使用的重要空白憑證及有價單證。

客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對客戶的風險等級進行復審并降級。

貸款人應采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書面報告，并對其內(nèi)容的真實性、完整性和有效性負責。

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

跨境活動通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會面地點的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進或提供銀行和/或金融服務的行為?？缇郴顒颖仨氉袷卦摶顒铀绊懙娜克痉ü茌爡^(qū)的法律和監(jiān)管要求。

重要空白憑證及有價單證一律納入表外科目核算，并按種類設立分類賬。

銀行員工嚴令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下（）交易。

個人理財銷售人員需具備相應銷售資格，并應在銷售具體產(chǎn)品前應接受有關產(chǎn)品的相應培訓，未接受培訓的不得銷售該產(chǎn)品。

銀行完成凍結(jié)或相應的限制措施后，應立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關和縣市級國家安全機關，并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構(gòu)。

在中華人民共和國境內(nèi)設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。