多項選擇題商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)及時向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告()。

A.發(fā)生群體性事件、重大投訴等重大事件
B.挪用客戶資金或資產(chǎn)
C.投資交易對手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用違約事件,可能造成理財產(chǎn)品重大虧損
D.理財產(chǎn)品出現(xiàn)重大虧損
E.銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為


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1.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度,重點關(guān)注理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為,至少應(yīng)當(dāng)包括以下異常情況()。

A.客戶頻繁開立理財賬戶
B.客戶頻繁撤銷理財賬戶
C.客戶風(fēng)險承受能力與理財產(chǎn)品風(fēng)險不匹配
D.商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付
E.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況

2.多項選擇題商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品進行風(fēng)險評級的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下因素()。

A.理財產(chǎn)品投資范圍
B.理財產(chǎn)品的投資資產(chǎn)和投資比例
C.理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算
D.本*行開發(fā)設(shè)計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績
E.理財產(chǎn)品運營過程中存在的各類風(fēng)險

3.單項選擇題理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁客戶權(quán)益須知,客戶權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容()。

A.客戶辦理理財產(chǎn)品的流程
B.客戶風(fēng)險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容
C.商業(yè)銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等
D.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序
E.以上都對

4.多項選擇題當(dāng)事人對合同條款的理解有爭議的,應(yīng)當(dāng)按照()確定該條款的真實意思。

A.合同所使用的詞句
B.合同的有關(guān)條款
C.誠實信用原則
D.合同的目的
E.交易習(xí)慣

5.多項選擇題下列關(guān)于違約的說法正確的有()。

A.當(dāng)事人一方因不可抗力不能履行合同的,應(yīng)當(dāng)及時通知對方,以減輕可能給對方造成的損失,并應(yīng)當(dāng)在合理期限內(nèi)提供證明
B.當(dāng)事人一方違約后,對方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴大
C.沒有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的,不得就擴大的損失要求賠償
D.當(dāng)事人因防止損失擴大而支出的合理費用,由違約方承擔(dān)
E.當(dāng)事人雙方都違反合同的,應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任

最新試題

根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行可以為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保,也可以以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保。

題型:判斷題

根據(jù)《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,外資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)提交由授權(quán)簽字人簽署的申請材料,經(jīng)審查同意后,報中國銀監(jiān)會審批。

題型:判斷題

根據(jù)《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,金融機構(gòu)提交的衍生產(chǎn)品交易會計制度,應(yīng)當(dāng)符合我國有關(guān)會計標準。我國未規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)國際標準。外國銀行分行可以遵從其母國/總行會計標準。

題型:判斷題

我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定,商業(yè)銀行資本充足率計算應(yīng)當(dāng)建立在充分計提貸款損失準備等各項減值準備的基礎(chǔ)之上。

題型:判斷題

根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,單位定期存單用于質(zhì)押貸款時,存單金額應(yīng)能覆蓋貸款本息。

題型:判斷題

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不得自行凍結(jié)。

題型:判斷題

根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》,信訪人對復(fù)核意見不服,仍然以同一事實和理由提出投訴請求的,各級人民政府信訪工作機構(gòu)和其他行政機關(guān)應(yīng)作為新的信訪事項重新受理。

題型:判斷題

根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,貸款人不得接受未經(jīng)確認的單位定期存單作為貸款的擔(dān)保。

題型:判斷題

我國《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)明確界定各分支機構(gòu)同城業(yè)務(wù)覆蓋的區(qū)域范圍,通過營業(yè)場所公示、宣傳手冊、網(wǎng)站公示等方式告知客戶,并提供12小時查詢渠道。

題型:判斷題

根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》,企業(yè)可以向稅務(wù)機關(guān)提出與其關(guān)聯(lián)方之間業(yè)務(wù)往來的定價原則和計算方法,稅務(wù)機關(guān)與企業(yè)協(xié)商、確認后,達成預(yù)約定價安排。

題型:判斷題