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理財注重經(jīng)濟(jì)效益,追求個人和家庭資產(chǎn)的保值與增值。但保值是增值的前提,為客戶建立一個能夠幫助其安然面對大病、災(zāi)難、失業(yè)等各種意外情況的資金保障系統(tǒng)是理財?shù)年P(guān)鍵。
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在個人和家庭的不同階段都可以制定符合各階段財務(wù)狀況的合適的理財計劃,從而達(dá)到財富的長期積累和保障的功能,這是現(xiàn)代理財理念最核心的思想。
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影響未來財富的關(guān)鍵因素,不是投資資金的多寡,而是投資報酬率的高低和時間的長短。因此,理財不是富人的專利。
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