多項(xiàng)選擇題關(guān)于金融監(jiān)管的含義及其一般性理論，下列說法正確的有（）。

A.一國的金融管理部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施的監(jiān)管行為有內(nèi)部控制、外部監(jiān)督、稽核、檢查和對(duì)其違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰等
B.金融監(jiān)管首先是從對(duì)銀行的監(jiān)管開始的，這和銀行的三大特性有關(guān)
C.公共利益論、保護(hù)債權(quán)論、金融風(fēng)險(xiǎn)控制論都屬于金融監(jiān)管的傳統(tǒng)理論
D.金融全球化使得傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論受到了挑戰(zhàn)
E.存款保險(xiǎn)制度是保護(hù)債權(quán)論的實(shí)踐形式


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1.多項(xiàng)選擇題下列有關(guān)金融監(jiān)管的一般性理論的說法中，正確的有（）。

A.公共利益論認(rèn)為，監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公平、不公正和無效率或低效率的一種回應(yīng)
B.公共利益論認(rèn)為，政府可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷，而由此帶來的公共福利將大于管理的成本
C.保護(hù)債權(quán)論認(rèn)為，金融監(jiān)管是為了保護(hù)債權(quán)人（如存款人、投保人、證券持有人等）利益的需要
D.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論來源于“金融不穩(wěn)定假說”，這種不穩(wěn)定性來源于銀行的高負(fù)債經(jīng)營、借短放長和全額準(zhǔn)備金制度
E.金融監(jiān)管是一種全方位、整體上的對(duì)金融業(yè)的管理和控制，包括內(nèi)部監(jiān)管和外部監(jiān)管，既有管理部門的監(jiān)督，也有市場(chǎng)施加的約束

2.多項(xiàng)選擇題關(guān)于金融監(jiān)管體制的分類，下列說法正確的有（）。

A.按銀行的監(jiān)管主體以及中央銀行的角色來分，金融管理體制分為以中央銀行為重心的監(jiān)管體制和獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制
B.以中央銀行為重心的監(jiān)管體制是以中央銀行為重心，其他機(jī)構(gòu)參與分工的監(jiān)管體制，美國是其中的典型代表，屬于這一類型的還有中國、法國、印度、巴西等國家
C.德國是獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的典型代表，英國、日本和韓國等國家也陸續(xù)建立了獨(dú)立于中央銀行或財(cái)政部的綜合監(jiān)管當(dāng)局
D.從監(jiān)管客體的角度來分，金融管理體制分為綜合監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制
E.英國是綜合監(jiān)管體制的典型代表，大多數(shù)發(fā)展中國家仍然實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制

3.多項(xiàng)選擇題下列有關(guān)美國、德國和英國金融管理體制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.美國對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)采取雙線多頭的監(jiān)管體制，美聯(lián)儲(chǔ)負(fù)責(zé)監(jiān)管在各個(gè)州注冊(cè)的聯(lián)儲(chǔ)會(huì)員銀行
B.1999年美國《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》以金融控股公司的形式確立了美國金融混業(yè)經(jīng)營的制度框架，同時(shí)賦予美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管權(quán)力
C.作為中央銀行，德國聯(lián)邦銀行監(jiān)督局，隸屬財(cái)政部，在銀行監(jiān)管中發(fā)揮中心作用
D.德國銀行監(jiān)督局負(fù)責(zé)制定和頒布有關(guān)監(jiān)管的規(guī)章制度，德意志聯(lián)邦銀行負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的各種報(bào)告進(jìn)行分析，進(jìn)行日常的監(jiān)管活動(dòng)
E.1979年，英國成立了金融服務(wù)局，負(fù)責(zé)對(duì)銀行、投資公司、保險(xiǎn)公司和住房信貸機(jī)構(gòu)的審批和審慎監(jiān)管，以及對(duì)金融市場(chǎng)、清算和結(jié)算系統(tǒng)的監(jiān)督，從而統(tǒng)一了監(jiān)管

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于巴塞爾協(xié)議產(chǎn)生的背景和發(fā)展的說法，正確的有（）。

A.巴塞爾協(xié)議產(chǎn)生的直接原因是國際性銀行倒閉事件和國際貸款違約事件
B.1975年2月，由國際貨幣基金組織發(fā)起，西方十國集團(tuán)以及瑞士和盧森堡12國的中央銀行成立了巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)
C.在巴塞爾協(xié)議中，影響廣泛的是統(tǒng)一資本監(jiān)管的1998年巴塞爾報(bào)告、2003年新巴塞爾資本協(xié)議和2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ
D.1988年巴塞爾報(bào)告的主要內(nèi)容就是確認(rèn)了監(jiān)督銀行資本的可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)
E.巴塞爾協(xié)議Ⅲ體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維，確立了國際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于1988年巴塞爾報(bào)告的說法，正確的有（）。

A.銀行資本分為核心資本和附屬資本，核心資本又稱為一級(jí)資本，包括實(shí)收股本（普通股）和公開儲(chǔ)備
B.公開儲(chǔ)備至少占全部資本的50%
C.二級(jí)資本包括優(yōu)先股、未公開儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長期次級(jí)債券
D.銀行表外業(yè)務(wù)按照信用換算系數(shù)換算成資產(chǎn)負(fù)債表表內(nèi)業(yè)務(wù)，然后按0%、10%、20%、50%和100%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)算
E.核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%