商業(yè)銀行債務(wù)性資本包括（）

?商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)目標(biāo)包括（）。?

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?

短期商業(yè)銀行貸款理論：為應(yīng)付存款提取的需要，銀行資產(chǎn)必須具有較大的流動(dòng)性，銀行可以發(fā)放短期的與商品周轉(zhuǎn)相關(guān)的商業(yè)貸款也可以發(fā)放長(zhǎng)期貸款。?

等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。

?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。

?與物價(jià)指數(shù)與掛鉤的存單屬于保值存款。

利率變動(dòng)影響商業(yè)銀行凈值的因素有久期缺口的大小、銀行的規(guī)模以及利率變動(dòng)的大小。?

?根據(jù)可貸資金模型，當(dāng)政府預(yù)算赤字增加時(shí)，利率將下降。