?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。

?商業(yè)銀行產(chǎn)品定價目標包括（）。?

?商業(yè)銀行新產(chǎn)品開發(fā)無需吸引現(xiàn)有市場以外的客戶。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負債的市值會受利率變化的影響。

久期缺口越大，說明銀行的利率風險的敞口程度越低。

?與物價指數(shù)與掛鉤的存單屬于保值存款。

?償還期對稱原理：減少資產(chǎn)項目和負債項目期限上的“摩擦”，減少流動性風險。對稱系數(shù)K可以粗略估計銀行的資產(chǎn)和負債的償還期是否對稱。K＜1，說明資產(chǎn)的平均償還期比負債的平均償還期長，銀行可能在未來不得不倉促變賣長期資產(chǎn)以應(yīng)付短期的流動性需求，因此銀行應(yīng)該采取措施增加流動性資產(chǎn)的存量。?

流動性比例、流動性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動性越好。

當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動時，銀行就會面臨重新定價風險。?

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?