當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí)，利率上升，商業(yè)銀行凈資產(chǎn)價(jià)值增加。

?償還期對(duì)稱原理：減少資產(chǎn)項(xiàng)目和負(fù)債項(xiàng)目期限上的“摩擦”，減少流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)稱系數(shù)K可以粗略估計(jì)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債的償還期是否對(duì)稱。K＜1，說明資產(chǎn)的平均償還期比負(fù)債的平均償還期長(zhǎng)，銀行可能在未來(lái)不得不倉(cāng)促變賣長(zhǎng)期資產(chǎn)以應(yīng)付短期的流動(dòng)性需求，因此銀行應(yīng)該采取措施增加流動(dòng)性資產(chǎn)的存量。?

?根據(jù)可貸資金模型，當(dāng)政府預(yù)算赤字增加時(shí)，利率將下降。

如果借款人的凈現(xiàn)金流量為正，說明借款人能夠償還貸款。

正確的分銷渠道可以更有效地滿足客戶的需求。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。

長(zhǎng)期次級(jí)債券之所以被當(dāng)作資本，是因?yàn)樗哂型耆梢蕴娲Y本的功能。

流動(dòng)性比例、流動(dòng)性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動(dòng)性越好。

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?

等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。