利率變動影響商業(yè)銀行凈值的因素有久期缺口的大小、銀行的規(guī)模以及利率變動的大小。?

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產負債的市值會受利率變化的影響。

當久期缺口為負時，利率上升，商業(yè)銀行凈資產價值增加。

地方政府不論出于何種目的都不能發(fā)行債券。

有價證券投資產生的現(xiàn)金流量屬于投資活動的現(xiàn)金流量。

流動性比例、流動性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動性越好。

當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動時，銀行就會面臨重新定價風險。?

久期缺口越大，說明銀行的利率風險的敞口程度越低。

?商業(yè)銀行新產品開發(fā)的思路包括（）。

?商業(yè)銀行新產品開發(fā)無需吸引現(xiàn)有市場以外的客戶。