久期缺口越大，說明銀行的利率風(fēng)險的敞口程度越低。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負債的市值會受利率變化的影響。

?商業(yè)銀行產(chǎn)品定價目標包括（）。?

短期商業(yè)銀行貸款理論：為應(yīng)付存款提取的需要，銀行資產(chǎn)必須具有較大的流動性，銀行可以發(fā)放短期的與商品周轉(zhuǎn)相關(guān)的商業(yè)貸款也可以發(fā)放長期貸款。?

當(dāng)一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動時，銀行就會面臨重新定價風(fēng)險。?

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?

利率變動影響商業(yè)銀行凈值的因素有久期缺口的大小、銀行的規(guī)模以及利率變動的大小。?

當(dāng)久期缺口為負時，利率上升，商業(yè)銀行凈資產(chǎn)價值增加。

等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。

?商業(yè)銀行薪酬設(shè)計的原則包括（）。