多項(xiàng)選擇題關(guān)于2003年新巴塞爾協(xié)議的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。

A.最引人注目的是該協(xié)議推出最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查以及行業(yè)自律“三大支柱”
B.當(dāng)前,信用風(fēng)險(xiǎn)仍然是銀行經(jīng)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn),但是委員會(huì)也注意到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的影響和破壞力
C.資本約束范圍的擴(kuò)大,新協(xié)議對(duì)諸如組織形式、交易工具等的變動(dòng)提出了相應(yīng)的資本約束對(duì)策
D.巴塞爾委員會(huì)希望監(jiān)管當(dāng)局擔(dān)當(dāng)起全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)、加快制度化進(jìn)程三大職責(zé)
E.銀行在半年內(nèi)至少披露一次財(cái)務(wù)狀況、重大業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況


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1.多項(xiàng)選擇題關(guān)于2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ的說(shuō)法,正確的是()。

A.巴塞爾協(xié)議Ⅲ”的發(fā)布背景是基于美國(guó)次貸危機(jī)引起全球金融危機(jī)的教訓(xùn)
B.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(最低標(biāo)準(zhǔn)):普通股、一級(jí)資本、總資本充足率分別為5%、6%和8%,留存超額資本為2.5%,反周期超額資本為0%~2.5%
C.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),自2011年初按照3%的標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)始監(jiān)控杠桿率的變化
D.建立流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比率兩個(gè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),用于度量短期壓力情境下單個(gè)銀行流動(dòng)性狀況的是凈穩(wěn)定融資比率
E.設(shè)立為期6年的過(guò)渡期

2.單項(xiàng)選擇題下列有關(guān)我國(guó)金融監(jiān)管體制演變的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。

A.自20世紀(jì)80年代以來(lái),我國(guó)的金融監(jiān)管體制逐漸由單一全能型體制轉(zhuǎn)向獨(dú)立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制
B.2003年底修改的《中國(guó)人民銀行法》,明確賦予中國(guó)人民銀行在金融監(jiān)督管理方面擁有監(jiān)督檢查權(quán),包括直接檢查監(jiān)督權(quán)、建議檢查權(quán)和在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
C.2008年3月21日,中共中央決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.目前,擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)已經(jīng)劃入中國(guó)人民銀行

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng),下列說(shuō)法正確的有()。

A.債券市場(chǎng)是發(fā)行和買賣債券的場(chǎng)所,是不通過(guò)銀行等信用中介而直接融資的市場(chǎng)
B.根據(jù)市場(chǎng)組織形式,債券市場(chǎng)可以分為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng),證券交易所為場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主體
C.長(zhǎng)期政府債券具有違約風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)、面額小、收入免稅等特點(diǎn),幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)都參與長(zhǎng)期政府債券市場(chǎng)的交易
D.股票發(fā)行市場(chǎng)的主要參與者包括上市公司、投資者和證券公司,但不包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)
E.股票流通市場(chǎng)是指已發(fā)行的股票在投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng),主要參與者是投資者群體

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)的說(shuō)法中,不正確的有()。

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的主要組成部分,同業(yè)拆借資金主要用于彌補(bǔ)短期資金不足、票據(jù)清算的差額以及解決臨時(shí)性的資金短缺需求
B.在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上比較典型、有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C.商業(yè)票據(jù)是一種短期無(wú)擔(dān)保證券,是以間接信用作為保證的
D.銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名,屬于批發(fā)性質(zhì)的金融工具,存單的金額由存款人確定,一般都比較大
E.銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率既可固定,也可浮動(dòng)

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)理和金融市場(chǎng)效率,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。

A.金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和
B.金融交易是指在金融市場(chǎng)上發(fā)生的金融資產(chǎn)所有權(quán)不發(fā)生變化,但會(huì)引起金融債權(quán)、債務(wù)的產(chǎn)生和清償?shù)慕灰?br/>C.從全社會(huì)來(lái)看,貨幣資金在使用方面總是存在著“時(shí)間差”,但不存在“空間差”
D.資金只有在運(yùn)動(dòng)過(guò)程中才能夠創(chuàng)造價(jià)值,并使價(jià)值增加
E.金融市場(chǎng)效率是指金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)金融資源優(yōu)化配置功能的程度,金融市場(chǎng)效率的發(fā)揮是以資本的合理運(yùn)動(dòng)為前提的