問答題

【簡答題】招商銀行運用“螺旋提升四步工作法”為客戶提供顧問式服務，即“傾聽、建議、實施、跟蹤”，請列舉為制作投資理財建議書，在“傾聽”環(huán)節(jié)我們必須了解客戶的5個KYC信息。

答案：職業(yè)及所屬行業(yè)、風險屬性、可承受風險度、現(xiàn)有金融資產總額、金融資產的大類分布、客戶負債情況、需撫養(yǎng)人數(shù)、過往投資歷史、流...

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【簡答題】招商銀行在為客戶進行保險規(guī)劃時，應考慮每位客戶面臨的不同家庭保障缺口。請問家庭保障需求缺口應如何測算（假設男性平均年齡為74，女性平均年齡為80）？

答案：規(guī)劃邏輯：責任=家庭責任+負債+身后費用；準備=流動資產；家庭保障缺口：需求=責任-準備
家庭基本責任計算公式...

【簡答題】風險級別在R5的私募股權投資基金的超風險認購要求包括哪些？

答案： X〈18：不可購買。
18≤X<65：非私人銀行客戶，不能超風險；私人銀行客戶，可超風險認購，理財銷售人...