問答題

【案例分析題】XX市城市建設(shè)投資公司2008年12月26日通過A行的“ABC”組合信貸型理財產(chǎn)品籌集資金，又通過X信托有限責任公司將其中的3.35億元劃入該公司補充項目資本金，而后取得A行38億元貸款，用于公路項目。該案例違反了項目資本金管理中哪些禁止性規(guī)定？

答案：項目資本金對于建設(shè)項目來說應該非債務性資金，項目法人不承擔這部分資金的任何利息和債務，用理財產(chǎn)品籌集的資金為債務性資金，...

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【案例分析題】某銀行值班經(jīng)理在審核柜員辦理的一筆30多萬的大額匯款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶出示的身份證和本人年齡不是很相符，詢問客戶是否是本人，客戶先是說不是本人，要求他出示本人身份證時，客戶又堅稱是本人，而且態(tài)度非常強硬，經(jīng)查看聯(lián)網(wǎng)核查記錄及此身份證在本行所留的客戶信息和客戶核對，客戶所說與機內(nèi)記錄有很多出入，至此客戶才不得不承認非本人身份證，后客戶拿出自己的身份證辦理了此筆匯款業(yè)務，詢問客戶此筆匯款的用途，客戶只說是付香煙款，詢問客戶為何要用他人身份證辦理，客戶不愿解釋原因，業(yè)務處理完畢后，值班經(jīng)理要求柜員繼續(xù)監(jiān)測此收款帳號資金收付情況，如有異常要及時匯報。為防止柜員發(fā)生此類問題該行應該采取哪些措施？

答案： ①銀行是反洗錢工作的前沿陣地，如果臨柜人員不及時轉(zhuǎn)變觀念，就會給犯罪分子可乘之機，利用銀行從事洗錢活動，將使銀行面臨合規(guī)...

【案例分析題】某銀行值班經(jīng)理在審核柜員辦理的一筆30多萬的大額匯款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶出示的身份證和本人年齡不是很相符，詢問客戶是否是本人，客戶先是說不是本人，要求他出示本人身份證時，客戶又堅稱是本人，而且態(tài)度非常強硬，經(jīng)查看聯(lián)網(wǎng)核查記錄及此身份證在本行所留的客戶信息和客戶核對，客戶所說與機內(nèi)記錄有很多出入，至此客戶才不得不承認非本人身份證，后客戶拿出自己的身份證辦理了此筆匯款業(yè)務，詢問客戶此筆匯款的用途，客戶只說是付香煙款，詢問客戶為何要用他人身份證辦理，客戶不愿解釋原因，業(yè)務處理完畢后，值班經(jīng)理要求柜員繼續(xù)監(jiān)測此收款帳號資金收付情況，如有異常要及時匯報。指出柜員在辦理該筆業(yè)務中操作的不當之處。

答案：一是客戶使用別人的身份證大額匯款，有意隱瞞大額資金的真實來源，有逃避有權(quán)機關(guān)監(jiān)管的嫌疑，也存在著一定的洗錢風險。