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金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí),應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé),相互間提供必要的協(xié)助,相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。
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反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。
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