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營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人存款賬戶開立及特殊業(yè)務(wù),需通過聯(lián)網(wǎng)核查和審驗(yàn)有效身份證明文件等方式對存款人(如代理人的,還需對代理人)的身份進(jìn)行審查確認(rèn),核驗(yàn)存款人及代理人的身份證件的有效及一致性
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對于Ⅱ類個(gè)人銀行賬戶,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可按規(guī)定對存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗(yàn)后,將其轉(zhuǎn)為I類個(gè)人銀行賬戶
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經(jīng)我*行柜面、自助設(shè)備加以我*行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,Ⅲ類個(gè)人銀行賬戶還可以限額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù),配發(fā)實(shí)體介質(zhì)
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