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分行應(yīng)充分披露該業(yè)務(wù)模式的投資風(fēng)險,嚴(yán)禁出現(xiàn)不當(dāng)銷售或錯誤銷售等行為,若由此引發(fā)出現(xiàn)客戶投訴或客戶不滿情緒的,總行應(yīng)做好客戶安撫和維護(hù)等工作。
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根據(jù)《中國民生銀行信托計劃代理銷售指引》,評估問卷需由客戶親筆簽字確認(rèn)評估結(jié)果,理財經(jīng)理不必簽字確認(rèn)。
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理財銷售人員在輔導(dǎo)客戶簽約時,需用專業(yè)術(shù)語為客戶說明投資風(fēng)險,不許逐條說明。
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