A.認(rèn)真評(píng)估已有保單，如發(fā)現(xiàn)保障不足的，建議客戶在原有保單的基礎(chǔ)上進(jìn)行加保
B.建議把原來(lái)不合適的舊保險(xiǎn)退保，再開(kāi)始投保新的產(chǎn)品
C.夸獎(jiǎng)客戶很有保險(xiǎn)意識(shí)
D.忽略客戶在轉(zhuǎn)換新舊保單中可能存在的損失或負(fù)擔(dān)的成本
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.企業(yè)和個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的有效隔離
B.保證資金流的充足性
C.使資金大限度地提升
D.保證資金安全，規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)
羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬(wàn)元，另有年終獎(jiǎng)稅后10萬(wàn)元。羅太太王女士是基層公務(wù)員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬(wàn)元，另有講課帶來(lái)的稅后收入2萬(wàn)元、出版書(shū)籍獲得稿酬的稅后收入1萬(wàn)元和家用車短期出租的稅后收入1萬(wàn)元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學(xué)。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項(xiàng)目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開(kāi)銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費(fèi)用，還有每月6000元的機(jī)動(dòng)開(kāi)支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長(zhǎng)期投資了200000元某混合型基金，不過(guò)3年來(lái)凈值上上下下，最終沒(méi)有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)，羅先生公司另有一份團(tuán)體意外險(xiǎn)，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險(xiǎn)。王女士還持有某投資連結(jié)型保險(xiǎn)，當(dāng)前賬戶價(jià)值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時(shí)終止。
假設(shè)2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險(xiǎn)一金繳納比例為20%。請(qǐng)根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問(wèn)題。
A.《存款保險(xiǎn)條例》
B.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬(wàn)元，另有年終獎(jiǎng)稅后10萬(wàn)元。羅太太王女士是基層公務(wù)員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬(wàn)元，另有講課帶來(lái)的稅后收入2萬(wàn)元、出版書(shū)籍獲得稿酬的稅后收入1萬(wàn)元和家用車短期出租的稅后收入1萬(wàn)元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學(xué)。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項(xiàng)目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開(kāi)銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費(fèi)用，還有每月6000元的機(jī)動(dòng)開(kāi)支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長(zhǎng)期投資了200000元某混合型基金，不過(guò)3年來(lái)凈值上上下下，最終沒(méi)有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)，羅先生公司另有一份團(tuán)體意外險(xiǎn)，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險(xiǎn)。王女士還持有某投資連結(jié)型保險(xiǎn)，當(dāng)前賬戶價(jià)值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時(shí)終止。
假設(shè)2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險(xiǎn)一金繳納比例為20%。請(qǐng)根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問(wèn)題。
A.羅先生名下的混合基金
B.車主是王女士的小轎車
C.受益人為羅先生女兒的定期壽險(xiǎn)所產(chǎn)生的死亡給付金
D.夫妻二人共同購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)
羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬(wàn)元，另有年終獎(jiǎng)稅后10萬(wàn)元。羅太太王女士是基層公務(wù)員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬(wàn)元，另有講課帶來(lái)的稅后收入2萬(wàn)元、出版書(shū)籍獲得稿酬的稅后收入1萬(wàn)元和家用車短期出租的稅后收入1萬(wàn)元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學(xué)。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項(xiàng)目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開(kāi)銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費(fèi)用，還有每月6000元的機(jī)動(dòng)開(kāi)支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長(zhǎng)期投資了200000元某混合型基金，不過(guò)3年來(lái)凈值上上下下，最終沒(méi)有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)，羅先生公司另有一份團(tuán)體意外險(xiǎn)，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險(xiǎn)。王女士還持有某投資連結(jié)型保險(xiǎn)，當(dāng)前賬戶價(jià)值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時(shí)終止。
假設(shè)2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險(xiǎn)一金繳納比例為20%。請(qǐng)根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問(wèn)題。
A.稅延養(yǎng)老保險(xiǎn)
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)管理產(chǎn)品
C.養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金
D.養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品
最新試題
銀行代理的各類產(chǎn)品包括（）。
下列選項(xiàng)中一般不屬于期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型的是（）。
進(jìn)行教育投資規(guī)劃時(shí)，應(yīng)遵循（）的規(guī)則，以保障教育金籌備的有效與安全。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》，一般而言，下列不屬于夫妻一方財(cái)產(chǎn)的是（）。
對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)，一般情況下，在對(duì)客戶的家庭結(jié)余狀況進(jìn)行分析時(shí)，（）可以判定客戶的理財(cái)積極性比較高。
某公司瀕臨破產(chǎn)，正在進(jìn)行重組談判，投資者判斷若重組成功，股票價(jià)格會(huì)大幅度上漲，若重組失敗，公司會(huì)退市，股票價(jià)格會(huì)大幅下降，重組成功和失敗的概率各為50%，采?。ǎ┑钠跈?quán)投資策略。
按照《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)不得有的行為有（）。
在銀行客戶關(guān)系管理中，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)應(yīng)遵循（）。
若銀行給出的信用卡分期貸款利率為每月1.4%，則該信用卡分期貸款的名義年利率是（），有效年利率是（）。
下列關(guān)于房貸險(xiǎn)的表述，正確的是（）。