多項(xiàng)選擇題辦理國內(nèi)信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí),出現(xiàn)以下情況之一的,要及時(shí)采取增加保證金、補(bǔ)充擔(dān)保、提前收回融資、暫停辦理業(yè)務(wù)等措施控制風(fēng)險(xiǎn)()

A.客戶涉嫌欺詐
B.未按規(guī)定用途使用融資
C.銷售貨款未按照約定時(shí)間、方式回籠指定賬戶
D.出現(xiàn)逾期、墊款、欠息等違約狀況


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1.多項(xiàng)選擇題辦理國內(nèi)信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí),客戶部門的職責(zé)包括()

A.負(fù)責(zé)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的營銷
B.負(fù)責(zé)單筆國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景真實(shí)性調(diào)查及其他盡職調(diào)查
C.根據(jù)審批部門意見簽訂業(yè)務(wù)合同及辦理擔(dān)保手續(xù)
D.負(fù)責(zé)客戶的貸后管理,監(jiān)控客戶的經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、授信額度使用情況,業(yè)務(wù)辦理情況、履約記錄、保證人及押品狀況等客戶信息,如有重大變化及時(shí)通報(bào)信貸管理及審查審批部門、國際業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

2.多項(xiàng)選擇題客戶申請(qǐng)辦理國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款業(yè)務(wù)時(shí),需向農(nóng)行提供的材料包括()

A.《國內(nèi)信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資申請(qǐng)書》
B.國內(nèi)信用證正本及所有信用證修改正本
C.買賣雙方簽署的銷售合同正本或經(jīng)核實(shí)的復(fù)印件
D.農(nóng)行要求的其他材料

3.多項(xiàng)選擇題辦理國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款業(yè)務(wù)時(shí),國際業(yè)務(wù)部門重點(diǎn)審核的內(nèi)容包括()

A.信用證或銷售合同中是否有對(duì)受益人或我*行不利的條款
B.信用證是不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的
C.已過裝效期的信用證,不得辦理打包貸款
D.限制他行議付/付款的信用證,不得辦理打包貸款

4.多項(xiàng)選擇題辦理國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款業(yè)務(wù)時(shí),客戶部門的貸后管理工作內(nèi)容包括()

A.及時(shí)跟蹤掌握客戶生產(chǎn)、備貨情況
B.監(jiān)督融資款項(xiàng)的使用,保證專款專用
C.了解生產(chǎn)進(jìn)度
D.督促企業(yè)按信用證及合同要求發(fā)貨并及時(shí)向我*行交單

5.多項(xiàng)選擇題發(fā)生下列情況之一且影響農(nóng)行融資安全的,應(yīng)立即停止打包貸款業(yè)務(wù),采取措施及時(shí)清收。()

A.供貨商生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)
B.供貨商未按合同要求按期交貨
C.購貨商出現(xiàn)重大信用風(fēng)險(xiǎn)
D.商品質(zhì)量不穩(wěn)定或價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)

最新試題

預(yù)收貨款的業(yè)務(wù)進(jìn)行國際收支申報(bào)時(shí)除了需要在“預(yù)收貨款”除勾選外,還應(yīng)在交易附言欄中注明“預(yù)收”字樣。()

題型:判斷題

離岸業(yè)務(wù)是指吸收非居民的資金,服務(wù)于非居民的金融活動(dòng);離岸銀行業(yè)務(wù)的幣種不包括人民幣。()

題型:判斷題

居民是指在一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)土內(nèi)具有一定經(jīng)濟(jì)利益中心的機(jī)構(gòu)單位或個(gè)人。()

題型:判斷題

國際收支申報(bào)主體是指通過境內(nèi)銀行辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的所有機(jī)構(gòu)和個(gè)人。()

題型:判斷題

不結(jié)匯中轉(zhuǎn)行是指從境外收到款項(xiàng)后不貸記收款人賬戶,一原幣形式劃轉(zhuǎn)到收款人在其他銀行賬戶的銀行。()

題型:判斷題

解付銀行是指從境外收到款項(xiàng)后將收入款借記收款人賬戶的銀行。()

題型:判斷題

外匯局、銀行和網(wǎng)上申報(bào)主體的操作員用戶在登記用戶信息時(shí),應(yīng)登記其實(shí)際名稱。()

題型:判斷題

結(jié)匯中轉(zhuǎn)行從境外收到款項(xiàng)并將收入款項(xiàng)結(jié)匯后直接劃轉(zhuǎn)到收款人該銀行賬戶的銀行。()

題型:判斷題

系統(tǒng)內(nèi)外匯拆借資金若用于支行發(fā)放貿(mào)易融資,則可獲得利率上的優(yōu)惠。()

題型:判斷題

國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)包括外匯局版、銀行版和企業(yè)版。()

題型:判斷題