多項選擇題營業(yè)機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)進(jìn)行保證金強制扣劃前，應(yīng)審核（）。

A.保證金性質(zhì)
B.保證金是否仍在擔(dān)保期間
C.相關(guān)法律法規(guī)與有權(quán)機關(guān)溝通確認(rèn)保證金能否扣劃
D.《協(xié)助扣劃存款通知書》上的義務(wù)人與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人為同一人


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1.多項選擇題大額支付核銷方式分為（）。

A.入客戶賬
B.入網(wǎng)點過渡賬戶
C.轉(zhuǎn)網(wǎng)內(nèi)往來
D.入應(yīng)解匯款及臨時存款

2.多項選擇題保證金賬戶銷戶受理審核：（）。

A.保證金優(yōu)先受償或業(yè)務(wù)終止注銷賬戶時，由客戶部門出具《保證金存入/支付/銷戶通知書》或《保證金批量銷戶通知書》交開戶行
B.審核《保證金存入/支付/銷戶通知書》或《保證金批量銷戶通知書》填寫的客戶名稱、賬號等要素是否有涂改，客戶經(jīng)理簽名、客戶部門負(fù)責(zé)人簽名等是否齊全
C.審核保證金轉(zhuǎn)入的對方賬戶，需要通過過渡賬戶處理，根據(jù)《保證金存入/支付/銷戶通知書》或《保證金批量銷戶通知書》填制相應(yīng)原始憑證供核銷過渡資金柜員使用
D.開戶行內(nèi)勤行長審核《保證金存入/支付/銷戶通知書》或《保證金批量銷戶通知書》簽章同意后，交柜員進(jìn)行交易處理

3.多項選擇題關(guān)于保證金賬戶，下列說法正確的是（）。

A.保證金賬戶資金客戶不得自由使用，開戶行不得出售支付結(jié)算工具，只能依據(jù)客戶部門通知進(jìn)行退還或支付。
B.保證金賬戶不允許通存通兌，只能轉(zhuǎn)賬支取，不得透支
C.保證金支付的轉(zhuǎn)入賬戶類型為結(jié)算賬戶時，結(jié)算賬戶與保證金賬戶必須屬于同一客戶
D.當(dāng)定期保證金支付后的余額不足起存金額時，必須進(jìn)行銷戶交易
E.定期保證金賬戶可以多次部提

4.多項選擇題個人貸款要素變更應(yīng)審核（）。

A.客戶部門提供《個人信貸業(yè)務(wù)要素變更申請/審批表》
B.《個人信貸業(yè)務(wù)要素變更申請/審批表》中申請要素是否齊全、有無涂改；簽章是否齊全（包括借款人簽字、調(diào)查/審核/審批人員簽章）
C.查詢是否關(guān)聯(lián)存貸通合約。如果貸款合約關(guān)聯(lián)了存貸通合約則不允許執(zhí)行要素調(diào)整交易
D.審查無誤后，將《個人信貸業(yè)務(wù)要素變更申請/審批表》交內(nèi)勤行長審核簽章

5.多項選擇題委托貸款發(fā)放后，當(dāng)資金委托金額（即放款金額）大于實際應(yīng)委托金額時，應(yīng)（）。

A.先選擇“21203沖正”交易進(jìn)行貸方紅字沖正，將差額部分從借款人存款賬戶沖正到過渡戶
B.先選擇“21203沖正”借方藍(lán)字沖正，將差額部分從委托人存款賬戶沖入到過渡戶
C.再選擇“31217貸款本金沖正”交易將實際放款金額減少至應(yīng)放款金額
D.做“32210資金委托沖正”交易將實際委托金額減少至應(yīng)委托金額
E.選擇“21203沖正”交易進(jìn)行借方紅字沖正，將差額資金沖回到資金委托人存款賬戶