A.以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的持票人
B.對明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據的持票人
C.明知債務人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得的持票人
D.因重大過失取得不符合《票據法》規(guī)定的票據的持票人

A.是否按規(guī)定用途使用銀行承兌匯票，商品交易是否確已履行
B.出票人生產、經營、管理、主要財務指標情況是否正常
C.保證人的保證資格與保證能力的變化情況
D.有無逃避交付到期承兌匯票票款的行為

A.票面大小寫金額是否一致
B.付款人名稱書寫是否齊全，與簽章是否一致
C.出票日期、到期日書寫是否正確，期限是否在六個月以內
D.出票人簽章是否清晰、完整

A.已交存保證金擔保的，由出票人出具“銀行承兌匯票保證金交款單”，客戶保證金必須專戶存儲，不得挪用，不得提前支取。信貸經辦人員應將保證金交款單憑證復印件留存，原件退還客戶
B.在正式簽署《銀行承兌協(xié)議》的同時，要簽訂協(xié)議中約定的《商業(yè)匯票承兌保證書》或抵（質）押合同
C.要求出票人和擔保人實際履行《銀行承兌協(xié)議》和擔保合同中約定在承兌前應履行的義務，包括將抵押物權屬證明及登記證明、質物及質押權利憑證等相關文件資料交由信用社實際保管
D.出票人履行其他約定的義務

A.審查承兌申請人提交的承兌資料，看是否齊全、合規(guī)，保證金、抵質押物及保證人等擔保情況是否能夠落實，是否具備法律效力
B.審查商品交易合同，看交易行為的合法性、有效性是否符合國家產業(yè)政策和信用社的信貸政策
C.審查客戶到期支付匯票款項的能力
D.審查經辦人員提交的調查報告的真實性、完整性，看調查分析結論是否客觀、準確