多項選擇題下列選項中哪些行為屬于超越授權，權限，直接或變相為客戶授信，發(fā)放貸款，提供擔保？（）

A.“化整為零”未作為集團授信，或違反統(tǒng)一授信相關規(guī)定，超審批權限為多家實際控制人的關聯企業(yè)或家族個人及員工發(fā)放貸款
B.在新興融資業(yè)務方面，違規(guī)為新興融資業(yè)務提供擔保，回購，信貸支持等兜底承諾；擅自發(fā)放表內自營貸款兌付新興融資業(yè)務等
C.在信貸業(yè)務（含可能導致招商銀行信用風險的新興融資和交易類業(yè)務）方面，超權限以非重組方式而以“倒貸”，“以貸還貸等方式續(xù)貸，掩蓋資產質量等
D.將經營活動中的回扣，折扣，中介費，手續(xù)費和傭金等據為己有或私分


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1.多項選擇題下列哪些行為屬于非法集資、非法經營和民間借貸活動？（）

A.充當資金掮客
B.向客戶介紹招商銀行周轉易產品，解決企業(yè)資金周轉難題
C.與客戶或利益關聯方發(fā)生不正當資金往來
D.自然人之間發(fā)生民間借貸的貸款年利率為20%

2.多項選擇題屬于招商銀行總、分行各部門及各級經營單位的內控職責是（）。

A.負責制定和完善與自身職責相關的業(yè)務制度和操作流程，并組織執(zhí)行
B.負責組織開展針對本條線的監(jiān)督檢查，督促相關人員嚴格執(zhí)行各規(guī)章制度
C.負責主動開展內控評審、及時識別和評估經營管理活動中面臨的各類風險
D.負責開展員工行為管理，防范員工道德風險
E.負責制定招商銀行內控建設的整體規(guī)劃、內部控制的基本制度，并組織落實
F.負責組織開展招商銀行內部有效性的年度自我評價

3.多項選擇題《招商銀行整改管理辦法》中整改管理的基本原則是（）。

A.責任到人
B.標本兼治
C.限期整改
D.“誰檢查、誰督辦”

4.多項選擇題下列內容不屬于內部控制五要素的實（）。

A.內部環(huán)境
B.風險評估
C.公司治理
D.內部控制制度
E.信息與溝通
F.內部監(jiān)督

5.多項選擇題招商銀行內部控制的目標是（）。

A.保證國家法律、法規(guī)和招商銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B.保證招商銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的實現
C.保證招商銀行風險管理的有效性
D.保證招商銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時