銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(2019.08.15)

來源：考試資料網(wǎng)

1 銀團貸款的管理費率一般為貸款金額的（）

2 為避免損壞銀行卡磁條而影響消費者的正常使用，不要將卡片與哪些物品放在一起？（）

3 在交通銀行系統(tǒng)內(nèi)兩個（含）以上機構(gòu)取得融資的，（）

4 如果外部評估結(jié)果與內(nèi)部評估結(jié)果差異（）（含）以內(nèi)，可采取外部評估結(jié)論作為押品的評估價值。

5 興業(yè)銀行內(nèi)部控制有效性分為（）特別關(guān)注、無效。

6 根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（）。

7.填空題銀行基金銷售人員應當取得（）業(yè)務資格。

8 低風險等級客戶包括（）。

9 擔保機構(gòu)提供擔保的，擔保機構(gòu)須是具有合法資質(zhì)的融資性擔保機構(gòu)，原則上認繳資本在（）以上，信用良好的可適當降低，但不得低于（）。

10 按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存( )