平安銀行內(nèi)控主任考試判斷題每日一練(2020.05.19)

來(lái)源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題對(duì)客戶(hù)因銷(xiāo)戶(hù)、更換等原因交回作廢的重要空白憑證，核對(duì)無(wú)誤后，應(yīng)在客戶(hù)在場(chǎng)的情況下按規(guī)定進(jìn)行剪角作廢，剪角可剪壞憑證號(hào)碼

2.判斷題存款人已死亡，但存單、存折或借記卡的持有人未向銀行申明遺產(chǎn)繼承過(guò)程，也沒(méi)有持法院判決書(shū)，直接去網(wǎng)點(diǎn)支取或轉(zhuǎn)存存款人生前的存款，網(wǎng)點(diǎn)視為正常支取或轉(zhuǎn)存

3.判斷題銀行對(duì)客戶(hù)身份及交易意愿的核實(shí)采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的方式進(jìn)行，客戶(hù)對(duì)交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)

4.判斷題有價(jià)單證及重要空白憑證的調(diào)運(yùn)實(shí)行“雙人申領(lǐng)，專(zhuān)車(chē)押運(yùn)”。

5.判斷題尾箱非當(dāng)面交接應(yīng)由內(nèi)控經(jīng)理與另外一名次日上班的柜員同時(shí)雙人加鎖、加封，并做尾箱上繳工作。一份尾箱信息表隨交出柜員傳票保管，另一份隨尾箱交押運(yùn)。