A.統(tǒng)一性原則。各行進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法等應(yīng)保持一致，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的準(zhǔn)確性以及管理結(jié)果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)應(yīng)當(dāng)平衡風(fēng)險(xiǎn)控制和市場(chǎng)發(fā)展，既要避免風(fēng)險(xiǎn)控制不足，也要避免因控制過(guò)度而影響市場(chǎng)發(fā)展，要合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭(zhēng)取以合理的成本實(shí)現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)各項(xiàng)政策和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)格局的變化及實(shí)質(zhì)性影響，進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
D.重要性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理范圍在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋各級(jí)行，在對(duì)象上應(yīng)當(dāng)覆蓋電子銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，但應(yīng)在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

A.外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)
B.內(nèi)部欺詐風(fēng)。
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)

A.永久保管
B.1年
C.2年
D.5年

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
B.回訪客戶(hù)
C.實(shí)地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

A.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶(hù)賬戶(hù)短時(shí)間收到不同地區(qū)客戶(hù)通過(guò)同一IP地址登錄網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移過(guò)來(lái)大量資金等。
B.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的。
C.銀行獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶(hù)連續(xù)1年賬戶(hù)沒(méi)有使用過(guò)的。