單項選擇題商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務價格,應當至少于實行前()按照本辦法規(guī)定進行公示,必要時應當采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關(guān)客戶。
A.一個月
B.二個月
C.三個月
D.十五天
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1.單項選擇題商業(yè)銀行應當根據(jù)中國銀監(jiān)會的規(guī)定對理財產(chǎn)品銷售進行()統(tǒng)計分析,報送中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。
A.月度
B.季度
C.年度
D.以上都選
2.單項選擇題商業(yè)銀行()應當充分了解理財產(chǎn)品銷售可能存在的合規(guī)風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等,密切關(guān)注理財產(chǎn)品銷售過程中各項風險管控措施的執(zhí)行情況,確保理財產(chǎn)品銷售的各項管理制度和風險控制措施體現(xiàn)充分了解客戶和符合客戶利益的原則。
A.經(jīng)營層
B.董事會和高級管理層
C.風險部門
D.銷售部門
3.單項選擇題商業(yè)銀行對超過()歲(含)的客戶進行風險承受能力評估時,應當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。
A.50
B.55
C.60
D.65
4.單項選擇題商業(yè)銀行應當對客戶風險承受能力進行評估,確定客戶風險承受能力評級,由低到高至少包括()級,并可根據(jù)實際情況進一步細分。
A.二級
B.三級
C.四級
D.五級
5.單項選擇題商業(yè)銀行應當根據(jù)()原則在理財產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力評估之間建立對應關(guān)系;應當在理財產(chǎn)品銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的客戶范圍,并在銷售系統(tǒng)中設置銷售限制措施。
A.風險匹配
B.公平公正
C.客觀真實
D.風險可控
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請結(jié)合以上案情,從犯罪人和銀行方面簡要分析原因并從銀行角度做出反思。
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請對上述案件發(fā)生的原因進行分析,并反思。
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各級監(jiān)管機構(gòu)應將理財業(yè)務作為重點檢查領域,具體檢查內(nèi)容有哪些?
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2014年上半年銀行業(yè)全面深化改革工作表現(xiàn)在哪些方面?
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請你結(jié)合本案例,做一個案例原因剖析及銀行機構(gòu)的經(jīng)驗和教訓。
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根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構(gòu)管理的通知》要求,為進一步規(guī)范基層營業(yè)機構(gòu)及其從業(yè)人員行為,要從哪些方面有效防范和控制風險?
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銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動,應當遵循哪些原則?
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請分析上述案件發(fā)生原因提出控制措施。
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結(jié)合以上案情,從犯罪人和銀行方面簡要分析原因并從銀行角度做出反思。
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