問答題

【案例分析題】
人民銀行××中心支行于2008年11月對某保險公司支公司反洗錢工作進行了現場檢查。檢查組通過現場調閱相關文件資料，并與相關負責人及業(yè)務人員談話，發(fā)現該公司存在以下問題：
一、未以書面形式明確本機構反洗錢工作小組、指定內設反洗錢工作部門和人員。僅由總經理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負責具體工作，未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據其總公司制定的《反洗錢內部控制暫行辦法》開展工作，未根據其自身經營特點制定相應的實施細則、操作規(guī)程和崗位職責。從總公司制定的辦法來看，整個反洗錢工作流程涉及內控合規(guī)、財務、產品營銷、信息技術等6個工作部門，而該支公司僅有財務、產品營銷等4個工作部門，明顯不符合自身實際經營情況。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現了什么問題？
3.檢查定性的依據是什么？
4.如何判斷內部機構和制度建設是否健全？
5.有什么處理措施及依據？

答案： 1.金融機構反洗錢內控制度和機構建設情況。
2.反洗錢內部機構建設不健全，內控制度建設不完善。
3....

你可能感興趣的試題

【案例分析題】
人民銀行B分行在對R銀行現場檢查中發(fā)現，單位客戶L是某市場營銷管理有限公司（賬號：6231**2886），注冊資金10萬元，經營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉入后當日或在此后幾日內分多筆提現，且每筆金額大多為49000元，2007年7月共轉入5筆，金額842300元，分19筆提現，金額合計845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M廣告策劃有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號：77303590）分2筆各10萬元轉入L公司賬戶，L公司皆于同日以“差旅費”名義分2筆各49000元提現；7月10日，M廣告策劃有限公司再轉入42300元，同日L公司以“差旅費”名義提現49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號：63212758）轉入L公司賬戶30萬元后，L公司同日以“差旅費”名義提現3筆、7月24日提現2筆，每筆各49000元；7月25日，N科技有限公司又轉入L公司賬戶30萬元，同日，L公司提現2筆各49000元，7月26日提現49000元，7月27日提現2筆各49000元，7月28日提現2筆各30000元，7月31提現2筆，分別為30000元和20000元。
回答問題：
1.上述交易情況是否符合可疑交易標準？
2.如符合可疑交易標準，請說明符合的標準是什么？
3.R銀行對于上述情況應如何處理？

答案： 1.是。
2.上述交易情況符合《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條第（一）項“短期內資金...

【案例分析題】
H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行，反洗錢牽頭部門設在會計結算處。某年人民銀行某分行在對H銀行進行反洗錢現場檢查中發(fā)現，近幾年該行由于經營業(yè)績不佳，人員跳槽離職較多，兩年內更換了兩名行長，會計結算處也更換了四任部門經理，目前處內負責全分行反洗錢工作的人員剛從學校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢工作記錄，發(fā)現在第一任行長更換之后，該行的反洗錢領導小組組長和成員名單一直沒有予以更新，也沒有召開過反洗錢領導小組會議。離職的會計處長與新任處長沒有辦理過任何有關反洗錢工作的交接，新處長與反洗錢聯絡人員對于行內反洗錢工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問題：
1.上述現場檢查是針對哪一項工作進行的檢查？
2.簡述檢查中存在哪些問題？
3.針對上述問題，應要求H商業(yè)銀行作何改進？

答案： 1.針對內控制度中反洗錢人員素質和崗位資格的檢查。
2.檢查中發(fā)現H銀行的反洗錢人員素質不足，達不到反洗錢崗位...