為支付機構(gòu)提供資金收付及相關(guān)代理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)對支付機構(gòu)提供的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息等背景資料進行合理審核，并建立業(yè)務(wù)抽查機制，隨機抽查部分業(yè)務(wù)，并留存相關(guān)材料15年備查。

同一筆離岸轉(zhuǎn)手買賣項下貨款收支應(yīng)在招行同一網(wǎng)點采用辦理收支結(jié)算，幣種不受限制

現(xiàn)簡化《開戶申請書》上行內(nèi)用印為柜面業(yè)務(wù)章，無需加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章，《賬戶管理協(xié)議》仍須加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章。

嚴(yán)禁辦理境外倉單轉(zhuǎn)賣項下離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎辦理境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)?！瓣P(guān)注客戶”，拒絕辦理或?qū)徤鬓k理離岸轉(zhuǎn)手買賣。

在為支付機構(gòu)辦理外匯業(yè)務(wù)，運營條線需加強以下管理。應(yīng)對合作支付機構(gòu)辦理的外匯業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性進行合理審核。未進行合理審核導(dǎo)致違規(guī)的，銀行依法承擔(dān)連帶責(zé)任。

新開戶客戶信息命中反洗錢名單、黑名單標(biāo)志時，網(wǎng)點經(jīng)辦需按照系統(tǒng)提示的處理預(yù)案辦理，根據(jù)系統(tǒng)反饋的客戶風(fēng)險等級，結(jié)合《招商銀行關(guān)于印發(fā)機構(gòu)外匯賬戶外匯政策管理辦法的通知》

在執(zhí)行中如有疑問，應(yīng)及時咨詢分行法律合規(guī)部征求處理意見。

系統(tǒng)新增“銀行匯票轉(zhuǎn)營業(yè)外收入”（菜單操作碼：5566）和“銀行本票轉(zhuǎn)營業(yè)外收入”（菜單操作碼：5679），用于票據(jù)權(quán)利時效和訴訟時效均已屆滿且業(yè)務(wù)狀態(tài)為“待兌付”的銀行匯票、銀行本票轉(zhuǎn)營業(yè)外收入操作。

在變更業(yè)務(wù)處理完畢時，系統(tǒng)不論該筆變更業(yè)務(wù)是否錄入印鑒卡號都會自動向驗印系統(tǒng)發(fā)送印章啟用日期，未錄入的情況下系統(tǒng)會彈出報錯，點擊確定無視即可。

為支付機構(gòu)提供資金收付及相關(guān)代理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)對支付機構(gòu)提供的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息等背景資料進行合理審核，并建立業(yè)務(wù)抽查機制，隨機抽查部分業(yè)務(wù)，并留存相關(guān)材料3年備查。