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各分行在續(xù)做出口代付之后,資本項(xiàng)目系統(tǒng)外債申報(bào)及資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)報(bào)送由系統(tǒng)自動(dòng)處理。
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網(wǎng)上“企業(yè)銀行”客戶自助通過(guò)“代發(fā)協(xié)議簽署”簽訂代發(fā)工資協(xié)議時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)檢查業(yè)務(wù)申請(qǐng)戶口是否為基本存款賬戶,非基本存款賬戶系統(tǒng)控制不允許辦理。
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客戶通過(guò)銀企直聯(lián)接口向銀行系統(tǒng)發(fā)送識(shí)別碼或自定義識(shí)別碼編號(hào),若銀行系統(tǒng)收到的結(jié)算賬戶入賬信息準(zhǔn)確但識(shí)別碼錯(cuò)誤,則銀行系統(tǒng)無(wú)法入賬。
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開(kāi)通C+交易管家業(yè)務(wù),必須同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上“企業(yè)銀行”。
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交易識(shí)別碼編號(hào)位數(shù)應(yīng)小于或等于10位,可為全數(shù)字或字母與數(shù)字的組合。
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C+交易管家中的交易識(shí)別碼,僅供協(xié)助客戶進(jìn)行記賬分類,并不實(shí)際儲(chǔ)存資金。
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分行運(yùn)營(yíng)中心每天將16:30之前收到的質(zhì)押銀承回款當(dāng)日完成下劃網(wǎng)點(diǎn),16:30之后的回款至遲應(yīng)次工作日內(nèi)完成。
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分行運(yùn)營(yíng)中心質(zhì)押票據(jù)的管庫(kù)員雙人每周核查一次,中心主管每月核查一次,中心分管負(fù)責(zé)人每年核查一次。
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初審無(wú)誤確認(rèn)可以質(zhì)押的,指導(dǎo)客戶完成質(zhì)押銀承背書(shū),被背書(shū)人欄填寫(xiě)“招商銀行蘇州分行”,背書(shū)欄由客戶加蓋預(yù)留銀行印鑒,注明“委托收款”字樣。
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網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)質(zhì)押銀承托收回款后進(jìn)行保證金收取、保證金凍結(jié)等會(huì)計(jì)操作。
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本細(xì)則適用于銀行承兌匯票。蘇州分行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)銀行承兌匯票由支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)銀承的集中兌付、查復(fù)運(yùn)營(yíng)操作。
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