多項(xiàng)選擇題客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果由低到高分為()和積極進(jìn)取型五個(gè)級(jí)別。

A.保守型
B.收益型
C.穩(wěn)健型
D.進(jìn)取型


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品銷售對(duì)象年齡要求()。

A.禁止向未滿16周歲的個(gè)人客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品。
B.禁止向未滿18周歲的個(gè)人客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品。
C.向年滿60周歲及以上的個(gè)人客戶推介理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)特別注意風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗(yàn)等因素。
D.向年滿65周歲及以上的個(gè)人客戶推介理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)特別注意風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

2.多項(xiàng)選擇題有下列情況之一的銷售人員,應(yīng)注銷崗位資格和證書,并不得從事理財(cái)產(chǎn)品銷售。()

A.半年內(nèi)遭到客戶有效投訴三次(含)以上的。
B.一年內(nèi)遭到客戶有效投訴三次(含)以上的
C.泄露個(gè)人客戶信息等商業(yè)秘密并因此給中國(guó)建設(shè)銀行的商譽(yù)和經(jīng)濟(jì)利益造成損害的。
D.因故意或重大過(guò)失造成重大客戶流失的。
E.違反中國(guó)建設(shè)銀行規(guī)章制度,造成嚴(yán)重負(fù)面影響的

3.多項(xiàng)選擇題在以下幾種情況下()柜員必須提醒并配合客戶測(cè)評(píng)(重新評(píng)估)風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

A.客戶尚未做過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果已經(jīng)失效
D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配,客戶要求重新評(píng)估

4.多項(xiàng)選擇題銷售人員在系統(tǒng)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后,應(yīng)打印出問(wèn)卷,請(qǐng)()簽字,蓋網(wǎng)點(diǎn)印章并留存。

A.客戶本人
B.銷售人員
C.網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員

5.多項(xiàng)選擇題有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶規(guī)定,哪些是正確的。()

A.我行目前發(fā)行的借記卡IC卡帶有主賬戶及電子現(xiàn)金賬戶
B.電子現(xiàn)金賬戶屬于非實(shí)名、不驗(yàn)密、不掛失、不計(jì)息的借記性質(zhì)賬戶,僅支持圈存、消費(fèi)、查詢等功能。
C.電子現(xiàn)金賬戶余額上限遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定確定為1000元(含)人民幣。
D.持卡人可通過(guò)建行ATM、柜面、他行ATM辦理主賬戶向電子現(xiàn)金賬戶圈存交易。

最新試題

合規(guī)檢查應(yīng)事先制定檢查計(jì)劃,各級(jí)行應(yīng)于每年第四季度制定下一年度的合規(guī)檢查計(jì)劃,報(bào)()審定后實(shí)施。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)整改管理辦法》,應(yīng)建立整改責(zé)任制,逐級(jí)落實(shí)責(zé)任。()、()為建設(shè)銀行(部門)整改工作的第一責(zé)任人,應(yīng)定期聽取整改工作情況的匯報(bào),研究整改措施,落實(shí)整改要求。

題型:多項(xiàng)選擇題

各級(jí)行的內(nèi)控合規(guī)部門是建設(shè)銀行違規(guī)整改工作的歸口管理部門。主要職責(zé)有以下哪些()。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查報(bào)告所反映的情況和問(wèn)題,以及檢查的組織和配合情況應(yīng)作為被檢查機(jī)構(gòu)()考核的參考。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

差別化的合規(guī)性審查程序是指新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、重大項(xiàng)目及相關(guān)制度等事項(xiàng),應(yīng)執(zhí)行合規(guī)性審查()審查程序。其他事項(xiàng)可以采取事前征詢意見、事中閱提意見或發(fā)文會(huì)簽等方式進(jìn)行。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查應(yīng)遵循以下()基本原則。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查的()原則,是指各檢查依據(jù)有差異時(shí),應(yīng)以較嚴(yán)的規(guī)定為準(zhǔn)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

合規(guī)檢查程序包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

突擊檢查是指根據(jù)()重大工作部署或針對(duì)重大突發(fā)事件開展的檢查。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

合規(guī)檢查的問(wèn)題分級(jí),按照違規(guī)行為的嚴(yán)重性劃分為()等風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

題型:多項(xiàng)選擇題