單項選擇題業(yè)務運營風險模型中()風險模型用于監(jiān)測識別外部人員或柜員辦理業(yè)務中表現(xiàn)出的異常行為。

A、資金異動類
B、特殊交易類
C、顯著風險類
D、交易行為類


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1.單項選擇題業(yè)務運營風險模型按照風險特征與監(jiān)控對象的不同分為()和交易行為類。

A、特殊交易類
B、資金異動類
C、顯著風險類
D、重點關注類

2.單項選擇題業(yè)務運營風險模型指為識別、確認、收集風險事件,依據(jù)風險特征,基于()而設計的風險管理模型。

A、圖形分析
B、數(shù)據(jù)分析
C、特征分析
D、交易分析

4.單項選擇題()指依據(jù)風險評估結果,對特定風險暴露水平的業(yè)務進行督導,以識別、確認、收集和管理風險事件的過程。

A、業(yè)務管理
B、業(yè)務檢查
C、業(yè)務督導
D、風險管理

5.單項選擇題()負責網(wǎng)點業(yè)務檢查和業(yè)務督導。

A、運行管理部
B、網(wǎng)點負責人
C、內控合規(guī)部
D、現(xiàn)場管理人員

最新試題

對在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務)且單戶融資金額超過500萬元的小微企業(yè),可()開展一次現(xiàn)場檢查。

題型:單項選擇題

不屬于優(yōu)質金融資產(chǎn)質押業(yè)務范圍的是()

題型:單項選擇題

個人e抵快貸借款人在工商銀行經(jīng)營性融資總余額不超過()萬元(含強擔保融資,在銀行業(yè)經(jīng)營性融資總余額不超過()萬元,未結清融資銀行家數(shù)不超過()家。

題型:單項選擇題

工商銀行重點拓展的小微企業(yè)客戶集群不包括以下哪類()

題型:單項選擇題

對于財務報表錄入頻度,下列說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

對以小微企業(yè)名義辦理經(jīng)營快貸且單戶超過200萬元的,經(jīng)辦行須至少每()個月進行一次現(xiàn)場檢查,相關要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個月(含)以內的除外。

題型:單項選擇題

“銀政通”風險補償基金經(jīng)一級分行審批同意可適當降低風險補償基金的繳存比例,但最低不得低于與工商銀行共同管理的“銀政通”貸款余額的()。

題型:單項選擇題

下哪種做法不屬于普惠領域信貸業(yè)務管理人員或經(jīng)辦人員不得免責的情形。()

題型:單項選擇題

網(wǎng)貸通白名單借款人是指與工商銀行建立信貸關系()年以上,近兩年在工商銀行未存在貸款資金流向違規(guī)記錄的信用等級為()級及以上客戶。

題型:單項選擇題

借款人在工商銀行以特定區(qū)域優(yōu)質房地產(chǎn)作抵押,以“后臺大數(shù)據(jù)+前臺標準化+智能化”審貸模式辦理的單戶授信不超過()萬元“網(wǎng)貸通”業(yè)務。以北京、上海、廣州、深圳、廈門、南京、杭州等名單內城市房產(chǎn)抵押的,單戶授信金額不超過()萬元。

題型:單項選擇題