單項(xiàng)選擇題下列()情況的大額交易,即使未發(fā)現(xiàn)可疑情況,仍應(yīng)進(jìn)行大額交易報(bào)告。

A、某支行開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)
B、上海銀行在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
C、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
D、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過第三方存管賬戶進(jìn)行的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易的內(nèi)容,表述不正確的是()。

A、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B、單位、個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
C、個(gè)人銀行賬戶之間、個(gè)人與單位銀行賬戶之間當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D、交易一方為個(gè)人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

2.單項(xiàng)選擇題()是為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在,通過各種手段使非法收入合法化的過程。

A、資金出逃
B、現(xiàn)金走私
C、票據(jù)偽造
D、洗錢

3.單項(xiàng)選擇題假定08年6月12日,某支行發(fā)生了下列人民幣業(yè)務(wù),不屬于大額交易的是()。

A、甲公司劃款給天一貿(mào)易公司人民幣154萬元,劃款給**五金店人民幣46萬元
B、乙公司劃款給李某個(gè)體工商戶100萬元
C、丁某持本人活期存折柜面人民幣現(xiàn)金取款2筆,賬號(hào)1取款12萬元,賬號(hào)2取款10萬元
D、丙公司收到他行某房產(chǎn)公司劃款人民幣200萬元

5.單項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)該進(jìn)行()。

A、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
B、大額交易報(bào)告
C、可疑交易報(bào)告
D、客戶身份識(shí)別

最新試題

根據(jù)《上海銀行個(gè)人住房貸款授信工作規(guī)程》,房屋共有人中有(),原則上應(yīng)剔除份額,審慎核定貸款成數(shù)。

題型:填空題

以下哪些屬于商業(yè)銀行主要股東?()

題型:多項(xiàng)選擇題

上海銀行總行行長在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)就重要經(jīng)營及管理事項(xiàng)對(duì)分行的授權(quán)為縱向授權(quán),對(duì)總行業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)為()。

題型:填空題

支行行長參與下列哪一項(xiàng)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

上海銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行人信用消費(fèi)貸款的受理與調(diào)查時(shí),調(diào)查重點(diǎn)包括貸款申請(qǐng)材料和信息真實(shí)性調(diào)查、借款人“()”、借款人還款能力和借款人資信調(diào)查。

題型:填空題

下列情形中,需要所在單位反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)的有()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于綜合授信業(yè)務(wù)中“額度控制”的說法錯(cuò)誤的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)銀監(jiān)規(guī)定,商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易,以下說法錯(cuò)誤的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)于貸后檢查發(fā)現(xiàn)集團(tuán)重大不利變化,應(yīng)及時(shí)采取措施有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

以下對(duì)貸款分類的描述錯(cuò)誤的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題